IA aplicada a la selección dinámica de fondos de inversión
¿Para quién es FondIAtum?
* Inversores que valoran la gestión sistemática
* Patrimonios que buscan estructura y método
* Personas que quieren delegar la toma de decisiones tácticas
* Inversores que entienden que el mercado cambia… y la cartera debe cambiar con él.
Para ello, ofrecemos:
* Seleccionamos.
* Clasificamos.
* Rotamos.
* Protegemos.
Más de 5.000 fondos analizados, pero sólo los mejores sobreviven en cartera.
- Invertir no es elegir un fondo.
- Es saber cuándo estar en él… y cuándo no.
¿Qué es FondIAtum?
FondIAtum es un sistema cuantitativo de inversión que combina:
📊 Selección estructural de los mejores fondos del mercado
📈 Análisis dinámico de volatilidad y momentum
🤖 Clasificación inteligente mediante IA
🔄 Rotación estratégica según condiciones de mercado
No invertimos en "ideas", invertimos en los fondos que están demostrando ser los mejores… AHORA.
La Filosofía de inversión.
📌 Disciplina sobre emoción
📌 Datos sobre opinión
📌 Proceso sobre intuición
📌 Protección antes que rentabilidad
La rentabilidad es consecuencia de un buen proceso.
La protección del capital es una prioridad estructural.
FONDIATUM
Operativa de trabajo.
1. Nuestro Proceso de Selección
Universo inicial: más de 5.000 fondos.
Analizamos fondos de todas las categorías disponibles en el mercado.
Filtro cuantitativo: top 350, seleccionamos los mejores fondos que:
* Están en los mejores cuartiles de Morningstar
* Mantienen consistencia a 3 y 5 años
* Destacan dentro de su categoría y subcategoría
* Superan a su competencia directa
Revisión periódica, sin sentimentalismo y si un fondo pierde su liderazgo, sale del universo.
* La calidad es el primer filtro.
* La disciplina es el segundo.
2. Análisis del Mercado General
El sistema no compra fondos aislados.
Primero analiza el contexto global.
* Régimen de mercado
* Volatilidad agregada
* Intensidad de tendencia
* Fase de ciclo
En función de ello, decide:
* Qué tipologías pueden activarse
* Qué nivel de riesgo es aceptable
* Qué fondos pueden ser trabajados según su volatilidad
Porque no todos los fondos sirven para todos los momentos.
3. Ordenación por Impulso Alcista
Dentro del universo activo:
* Los fondos se ordenan por fuerza relativa
* Se mide el impulso alcista
* Se priorizan los que muestran liderazgo real
No perseguimos rentabilidades pasadas, sino que seguimos la fuerza actual.
4. Clasificación Inteligente por IA
Nuestra inteligencia artificial clasifica los fondos en 6 grandes categorías estratégicas:
🟡 Oro y Materias Primas
Activos reales, cobertura frente a inflación y ciclos monetarios.
🔵 Monetario
Liquidez estratégica. Refugio táctico en fases defensivas.
🟢 Renta Fija
Desde core conservador hasta segmentos más dinámicos según entorno de tipos.
🟠 Renta Variable Geográfica
Exposición regional selectiva según liderazgo global.
🟣 Alternativos
Estrategias descorrelacionadas y convexas.
🔴 Temáticos
Megatendencias estructurales: innovación, transición energética, tecnología, demografía…
La IA no solo clasifica, también ayuda a identificar qué categoría debe tener mayor protagonismo según el momento del mercado.
5. Rotación Dinámica
FondIAtum no es estático:
* Los fondos entran y salen.
* Las categorías ganan o pierden peso.
* El riesgo se adapta.
El objetivo no es estar siempre invertido, sino estar bien invertido.
FONDIATUM
Resultado histórico
Backtest: Enero 2014 – Enero 2026 (12 años)
Rentabilidad Acumulada
* Capital inicial: 1.000.000 €
* Capital final: 4.524.252 €
* Rentabilidad total: +352,43%
* Rentabilidad anual compuesta (CAGR): 13,40%
* Máximo drawdown del sistema: -5,17%
Comparativa con el SP500:
* Buy & Hold: +289,27%
* CAGR: +11,99%
* Máximo drawdown en el mismo periodo: -24,77%
FondIAtum no solo supera al mercado. Lo hace con menor exposición y muchísimo menor riesgo.
Control de Riesgo Extraordinario
Aquí es donde el sistema realmente brilla:
* FONDIATUM: Ratio CAR / MaxDD = 13,40% / -5,17% = 2,59 veces
* SP500 (USA): Ratio CAR / MaxDD = 11.99% / -24.77% = 0.48 veces
Esto significa que el sistema:
* Sufre caídas muy controladas
* Recupera capital de forma extremadamente eficiente
* Presenta una curva de capital estable y robusta
Un 13,4% anual con solo un -5% de caída máxima es, sencillamente, extraordinario en términos de gestión del riesgo.
Eficiencia Operativa
* 275 operaciones en 12 años (~23 por año)
* 66,55% de operaciones ganadoras
* Profit Factor: 5,88
* Payoff Ratio: 2,96
* Omega Ratio: 5,10
* Volatilidad anual: 15,48%
* Sharpe anual: 0,90
* Sortino: 0,80
Gestión Dinámica del Capital
* Exposición media al mercado: 67% (resto en monetarios, para evitar peaje fiscal)
* Rentabilidad ajustada por exposición: 19,97%
* Rentabilidad total ajustada al riesgo asumido: 525,30%
Es decir:
FondIAtum no está invertido permanentemente.
Reduce exposición cuando el entorno no es favorable.
El sistema protege capital cuando debe hacerlo.
Y acelera cuando detecta oportunidad.
Conclusión para el inversor
FondIAtum ha demostrado durante 12 años:
* Rentabilidad superior al mercado
* Caídas extremadamente controladas
* Alta eficiencia operativa
* Excelente relación retorno/riesgo
* Gestión dinámica de exposición
Se trata de ganar, sin destruir capital por el camino.
Y eso es lo que verdaderamente marca la diferencia en el largo plazo.
FEB 2026
Resultados reales 2014-2025
Rentabilidad Acumulada
* Capital inicial: 1.000.000 €
* Capital final: 4.524.252 €
* Rentabilidad total: +352,43%
* Rentabilidad anual compuesta (CAGR): 13,40%
* Máximo drawdown del sistema: -5,17%
Comparativa con el SP500:
* Buy & Hold: +289,27%
* CAGR: +11,99%
* Máx. drawdown en el mismo periodo: -24,77%
Métricas y gráficos.
Resultados desde el año 2014.
De izquierda a derecha, curva de capital, máxima pérdida y resultado mensual y anual.
Pulse sobre la imagen para ampliar.
¿ Cómo operar con FONDIATUM ?
